Sprawdź zawód

Finanse Ścieżka zawodowa

AML/KYC Analyst

Weryfikuj dokumentację klienta, wyjaśniaj rozbieżności w strukturze właścicielskiej i zostawiaj czytelny ślad decyzji.

Rozpocznij kurs Zobacz program · 6 lekcji
Praca w trzech krokach
  1. Ustal dane klienta
  2. Porównaj dowody
  3. Zostaw ślad sprawdzeń

Na czym polega praca?

Ustal dane klienta
Sprawdź, której sprawy dotyczą dokumenty i jaki zakres informacji jest potrzebny do weryfikacji.
Porównaj dowody
Rozdziel reprezentację od ostatecznej kontroli. Sprawdź daty źródeł i udokumentuj rozbieżności.
Zostaw ślad sprawdzeń
Zapisz fakty, braki i uzasadnienie kolejnego kroku. Przekaż sprawę właściwej osobie zgodnie z procedurą.

Z jakich narzędzi korzystasz?

Przykładowe programy, dokumenty i wyposażenie. Konkretny zestaw zależy od miejsca pracy.

Rejestr spółek i dokumenty klienta
Porównaj dane firmy i ustal, które powiązanie nadal wymaga wyjaśnienia.
Schemat własności i zapis decyzji
Rozrysuj udziały i zaznacz źródło każdego ważnego ustalenia.

Jakich umiejętności potrzebujesz?

Umiejętności twarde

  • Weryfikacja klienta
  • Dokumentacja
  • Struktura własności

Na początek: Ułóż listę pytań do opiekuna klienta, gdy brakuje aktualnej informacji o reprezentacji.

Umiejętności miękkie

Przećwicz, jak powiedzieć to w pracy:

  • „The ownership information does not match the supporting documents.”
  • „Zostawiam sprawę otwartą i zapisuję, jakie dowody trzeba uzupełnić.”

Program kursu

Zacznij od pierwszej lekcji lub wybierz temat. W każdym rozdziale znajdziesz przykład, schemat i ćwiczenie.

Podstawy

  1. KYC i miejsce analityka w procesie
  2. Rozbieżność w strukturze właścicielskiej

Praca krok po kroku

  1. Beneficjent rzeczywisty a reprezentant
  2. Notatka KYC i ślad sprawdzeń

Trudniejsze sytuacje

  1. Przegląd klienta po zmianie danych
  2. Zadanie końcowe: przekazanie niepełnej sprawy

Kompendium zawodu

Pojęcia w pracy

KYC
Proces poznania i weryfikacji klienta w zakresie potrzebnym instytucji.
Beneficjent rzeczywisty
Osoba fizyczna sprawująca ostateczną kontrolę nad klientem, ustalana według właściwych przepisów.
CDD
Środki należytej staranności wobec klienta, obejmujące m.in. identyfikację i weryfikację.

Zwroty w typowych sytuacjach

„The ownership information does not match the supporting documents.”
Sygnalizujesz rozbieżność w dokumentacji.
„Zostawiam sprawę otwartą i zapisuję, jakie dowody trzeba uzupełnić.”
Przekazujesz sprawę do dalszej weryfikacji bez domyślania się wyniku.

Warto wiedzieć przed pierwszym dniem

Zespół omawia wyniki przy wspólnym stole
Zdjęcie Vitaly Gariev / Unsplash

Mowa ciała w pracy

Wskazuj konkretną pozycję dokumentu w widoku dostępnym dla uprawnionego rozmówcy. Zrób pauzę przed przejściem do kolejnego ustalenia.

Źródła do nauki GIIF — rozbieżności dotyczące beneficjenta rzeczywistego

Przećwicz rozmowę kwalifikacyjną

Odpowiedz na głos, a potem rozwiń przykładową odpowiedź.

Czy wpis w rejestrze kończy weryfikację beneficjenta rzeczywistego?

Sprawdzam też dowody i dokumentację wymaganą w danej sprawie. Jeśli źródła się różnią, odnotowuję rozbieżność i postępuję zgodnie z procedurą.

Co musi się znaleźć w notatce KYC?

Źródła z datami, ustalenia, niewiadome oraz uzasadnienie kolejnego działania. Notatka powinna wystarczyć do niezależnego sprawdzenia sprawy.

Zadanie rekrutacyjne

Spółka zgłasza zmianę osoby uprawnionej do podpisu. Jej deklaracja o strukturze właścicielskiej również różni się od danych w dokumentacji. Przygotuj notatkę dla osoby weryfikującej i zwięzłą prośbę o brakujący dowód.

Plan pracy nad zadaniem
  1. Ustal dane klienta
  2. Porównaj dowody
  3. Zostaw ślad sprawdzeń
Pokaż kryteria wykonania
  • Rozdzielasz informacje o reprezentacji i kontroli.
  • Wskazujesz, czego dotyczy rozbieżność, i odnotowujesz daty oraz rodzaje dokumentów.
  • Określasz kolejny krok, właściciela i powód utrzymania sprawy otwartej.

Pierwszy dzień w pracy

Poznaj źródła dozwolone w zespole, przykładową kartę sprawy i ścieżkę akceptacji. Przejrzyj z opiekunem jeden zakończony przypadek szkoleniowy.

Widełki wynagrodzeń

AML/KYC Analyst — przeglądy KYC mikroprzedsiębiorstw · Jedno ogłoszenie ważne do 31.10.2026 · Polska, zdalnie · B2B · co najmniej rok doświadczenia

Polska
100–120 zł/h netto + VAT

Źródło Hays Poland, oferta nr 1201754

Inne kursy z tej branży

Wszystkie kursy w branży: Finanse i księgowość →