Sprawdź zawód

Finanse Ścieżka zawodowa

MOCS Analyst — Cash Services

Prognozuj saldo funduszu, uzgadniaj przepływy z bankiem depozytariuszem i zgłaszaj niedobory przed terminem rozrachunku.

Rozpocznij kurs Zobacz program · 9 lekcji
Praca w trzech krokach
  1. Uzgodnij saldo otwarcia
  2. Przelicz saldo przed rozrachunkiem
  3. Zgłoś wyjątek i przekaż sprawę

Na czym polega praca?

Uzgodnij saldo otwarcia
Porównaj rachunek, walutę, datę waluty i ostatni dostępny zapis banku depozytariusza z wewnętrznym rejestrem.
Przelicz saldo przed rozrachunkiem
Oddziel pozycje potwierdzone od oczekiwanych. Sprawdź, ile środków zabraknie, jeżeli spodziewany wpływ się spóźni.
Zgłoś wyjątek i przekaż sprawę
Podaj kwotę, termin, strefę czasową oraz status przepływu. Zapisz, kto podejmuje decyzję i kiedy sprawdzisz status ponownie.

Z jakich narzędzi korzystasz?

Przykładowe programy, dokumenty i wyposażenie. Konkretny zestaw zależy od miejsca pracy.

Arkusz prognozy gotówki
Zbierz wpływy i wypływy z terminem i statusem.
Wyciąg lub dane banku depozytariusza
Porównaj saldo i potwierdzone przepływy z własnym zestawieniem.
Rejestr uzgodnień
Zapisz różnicę, osobę odpowiedzialną i termin następnej decyzji.

Jakich umiejętności potrzebujesz?

Umiejętności twarde

  • Prognoza gotówki
  • Uzgodnienia
  • Excel
  • Kontrole FX

Na początek: Rozpisz odpowiedzialność dla czterech uczestników: analityka, osoby zarządzającej portfelem, zespołu rozrachunku i banku depozytariusza.

Umiejętności miękkie

Przećwicz, jak powiedzieć to w pracy:

  • „The incoming credit is still pending.”
  • „Please confirm the value date and the settlement status.”

Program kursu

Zacznij od pierwszej lekcji lub wybierz temat. W każdym rozdziale znajdziesz przykład, schemat i ćwiczenie.

Podstawy

  1. Kto odpowiada za gotówkę funduszu
  2. Prognoza salda przed terminem granicznym
  3. Data transakcji, data waluty i godzina graniczna

Praca krok po kroku

  1. Uzgodnienie rejestru z wyciągiem
  2. Prognoza w Excelu z kontrolą duplikatów
  3. Co sprawdzić przy transakcji FX spot

Trudniejsze sytuacje

  1. Eskalacja przed terminem rozrachunku
  2. Wynik miesiąca i powtarzające się różnice
  3. Zadanie końcowe: przekazanie dyżuru

Kompendium zawodu

Pojęcia w pracy

Custodian
Depozytariusz lub bank obsługujący aktywa i rachunki według ustalonego zakresu.
Cash projection
Prognoza stanu gotówki oparta na saldzie i przepływach o różnych statusach.
Cut-off
Godzina graniczna dla danej czynności, rachunku lub rynku, z określoną strefą czasową.

Zwroty w typowych sytuacjach

„The incoming credit is still pending.”
Informujesz, że wpływ wciąż oczekuje na potwierdzenie.
„Please confirm the value date and the settlement status.”
Prosisz o datę waluty i status rozrachunku przed zmianą prognozy.

Warto wiedzieć przed pierwszym dniem

Zespół omawia wyniki przy wspólnym stole
Zdjęcie Vitaly Gariev / Unsplash

Mowa ciała w pracy

Wskazuj konkretną pozycję dokumentu w widoku dostępnym dla uprawnionego rozmówcy. Zrób pauzę przed przejściem do kolejnego ustalenia.

Źródła do nauki Franklin Templeton — opis stanowiska Cash Services w Poznaniu · ISO 20022 — raporty i wyciągi rachunku, camt.052 i camt.053 · CLS — rozrachunek FX metodą payment versus payment

Przećwicz rozmowę kwalifikacyjną

Odpowiedz na głos, a potem rozwiń przykładową odpowiedź.

Co robisz, gdy prognoza końca dnia jest dodatnia, ale przed rozrachunkiem może brakować środków?

Przeliczam saldo na moment rozrachunku bez wpływu, który może się spóźnić. Zgłaszam niedobór z kwotą i godziną, proszę o aktualizację statusu i wskazuję czas następnego sprawdzenia.

Wyciąg i rejestr różnią się o 25 USD. Co sprawdzasz?

Zaczynam od rachunku, identyfikatora, kierunku, daty waluty i kwoty. Szukam potwierdzenia opłaty lub różnicy czasowej, a do tego momentu zostawiam pozycję jako otwartą.

Jak po angielsku poinformujesz o ryzyku przed rozrachunkiem?

The fund may be short by USD 11,000 before the 15:00 Warsaw cut-off if the pending credit arrives late. Please confirm who will make the funding decision. I will recheck the incoming credit at 14:25 and send an update.

Zadanie rekrutacyjne

O 14:10 otrzymujesz prognozę USD i EUR dla jednego funduszu. Dla USD użyj danych z otwartej lekcji. Dla EUR przyjmij 45 000 EUR salda otwarcia i potwierdzony wypływ 15 000 EUR. Przygotuj dwa warianty USD, oddzielny wynik EUR i trzyzdaniową wiadomość po angielsku do osoby odpowiedzialnej za decyzję.

Plan pracy nad zadaniem
  1. Uzgodnij saldo otwarcia
  2. Przelicz saldo przed rozrachunkiem
  3. Zgłoś wyjątek i przekaż sprawę
Pokaż kryteria wykonania
  • Podajesz 7 000 USD z potwierdzonych pozycji, −11 000 USD bez niepewnego wpływu oraz 19 000 USD z oboma spodziewanymi przepływami.
  • Wyliczasz 30 000 EUR na osobnym rachunku i wskazujesz, że w danych nie ma zatwierdzonej wymiany walut.
  • Zgłaszasz ryzyko niedoboru przed 15:00 czasu warszawskiego, wskazujesz źródło niepewności, odbiorcę decyzji i godzinę kolejnego sprawdzenia.

Pierwszy dzień w pracy

Poproś o przykładową prognozę gotówki, źródła danych, kalendarz godzin granicznych i listę osób do eskalacji. Prześledź jeden przepływ od wewnętrznego rejestru do zapisu na wyciągu.

Widełki wynagrodzeń

Punkt odniesienia z rekrutacji na stanowisko Middle Office Analyst — Capital Markets · Inny pracodawca i lokalizacja niż w przykładzie kursu · odczyt 12.11.2026 · wymagane co najmniej 4 lata doświadczenia · pełny etat · umowa o pracę · miesięcznie brutto

Warszawa
8 000–10 500 zł

Źródło ITDS, archiwalna oferta nr 8995

Inne kursy z tej branży

Finanse

AML/KYC Analyst

Weryfikuj dokumentację klienta, wyjaśniaj rozbieżności w strukturze właścicielskiej i zostawiaj czytelny ślad decyzji.

  • Weryfikacja klienta
  • Dokumentacja
  • Struktura własności
6 lekcji · 3 poziomy Otwarta lekcja

Wszystkie kursy w branży: Finanse i księgowość →